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Dashboard Março 2026

Março 2026

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Distribuição de despesas

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Exportar backup

Baixa um arquivo JSON com todos os seus dados. Use para transferir entre dispositivos.

Importar backup

Carrega um arquivo JSON exportado anteriormente. Pode substituir ou mesclar com dados atuais.

Regras automáticas

Categorização automática

Quando a descrição contiver um texto, a categoria e tipo são definidos automaticamente

Zona de perigo

Apagar todos os dados

Remove todas transações, contas, metas e categorias. Irreversível.

Sair da conta

Desconectar e voltar à tela de login

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FinanceOS

Manual do FinanceOS

Guia completo

Bem-vindo ao FinanceOS

Este manual ensina tudo: cada tela, cada função e o passo a passo de uso. Comece pelo guia rápido abaixo ou use a busca para achar um tópico. Dica: pressione ? a qualquer momento para ver os atalhos de teclado.

1

Crie uma conta

Cadastre seu banco/carteira em Bancos para acompanhar o saldo.

2

Lance dinheiro

Toque no + (ou tecla N) e registre receitas e despesas.

3

Organize

Use Categorias, Orçamento e Metas para planejar.

4

Acompanhe

O Dashboard mostra gráficos, projeção e insights automáticos.

Primeiros passos

O que é o FinanceOS

Sistema completo de controle financeiro pessoal. Com ele você:

lança receitas e despesas e organiza por categorias;
controla contas a pagar/receber, metas e orçamento;
gerencia cartões, bancos e investimentos num só lugar;
vê gráficos, projeções e insights automáticos.

Os dados sincronizam na nuvem entre seus aparelhos e funcionam offline (app instalável).

Como começar do zero (passo a passo)

No primeiro acesso o painel mostra um guia rápido. Siga:

1

Vá em Bancos e cadastre sua conta corrente, poupança ou carteira (com o saldo atual).

2

Toque no botão + (ou tecla N) e lance sua primeira receita ou despesa, vinculando à conta.

3

Crie uma Meta (ex: reserva de emergência) e, se quiser, defina limites em Orçamento.

4

Volte ao Dashboard e acompanhe saldos, gráficos e insights.

Dica: instale o app (PWA) no celular para lançar gastos na hora, mesmo sem internet.

Dashboard

Os 4 cards do topo (KPIs)

Saldo do mês — receitas menos despesas do mês selecionado.
Receitas — total que entrou no mês.
Despesas — total que saiu, incluindo gastos de cartão ainda não pagos.
Saldo total — acumulado de todos os períodos.

O selo colorido (▲/▼) mostra a variação vs. o mês anterior. O mini-gráfico embaixo é a evolução dos últimos 6 meses.

Dica: passe o mouse sobre o "i" de cada bloco para ver o que ele significa.

Gráfico de Evolução financeira

Compara Receitas, Despesas e Saldo (linha tracejada) mês a mês. Use o seletor 6 meses / 12 meses para mudar o período. Passe o mouse para ver os valores de cada mês.

Gastos por categoria + drill-down

Mostra a divisão das despesas do mês por categoria. Clique numa fatia ou num item da legenda para abrir a lista de todas as transações daquela categoria no mês — ótimo para descobrir para onde o dinheiro foi.

Projeção de saldo (90 dias)

Estima como seu saldo evolui nos próximos 90 dias usando contas agendadas e a média de movimentação. Os 3 cards mostram a projeção em 30, 60 e 90 dias.

Como melhorar a precisão: cadastre seus Recorrentes (salário, aluguel) e contas agendadas.

Insights automáticos

Cartões inteligentes que analisam seus dados e avisam o que importa: despesas acima da média, orçamento estourado, contas a vencer, taxa de poupança, maior categoria, custo de assinaturas e mais. Aparecem sozinhos conforme você usa, ordenados por importância (🔴 crítico → 🔵 informativo). Alguns têm botão que leva direto à tela relacionada.

Personalizar o painel

Botão Personalizar (topo do Dashboard): mostre/oculte blocos e arraste para reordenar. Esconda o que não usa e priorize o que importa para você.

Navegar entre meses

Use as setas ‹ › ao lado do nome do mês, ou as teclas ← → no teclado. Todos os números e gráficos se ajustam ao mês escolhido.

Lançamentos

Como lançar (passo a passo)

1

Toque no botão + (canto inferior direito) ou pressione N.

2

Escolha o tipo (veja abaixo) e digite a descrição — a categoria é sugerida sozinha.

3

Informe o valor (pode usar conta, ex. 50+30), a data e a conta/cartão.

4

Toque em Salvar. Pronto — aparece no Dashboard e nas Transações.

Os 5 tipos:

Saída — despesa já realizada.
Entrada — receita já recebida.
Agendar saída — conta a pagar (futura).
Agendar entrada — conta a receber.
Cartão — gasto que entra na fatura.

Calculadora no campo de valor

No valor você pode digitar uma conta, ex: 50+30*2. Ao sair do campo ou apertar Enter, ele resolve para o total (160). Aceita vírgula no formato brasileiro (1.234,56).

Use no dia a dia: dividiu uma conta? Digite 120/3 direto no valor.

Categoria automática

Ao digitar a descrição, a categoria é preenchida sozinha — primeiro pelo seu histórico (o que você costuma usar para descrições parecidas) e depois por palavras-chave (ex: "Uber" → Transporte, "iFood" → Alimentação, "Netflix" → Lazer).

Não atrapalha: se você escolher a categoria na mão, a sugestão para de mexer.

Templates e sugestões

Lançamentos repetidos podem virar template (salva descrição, categoria e valor) para reusar com 1 toque. Além disso, enquanto você digita a descrição, aparecem sugestões dos seus lançamentos anteriores — toque para preencher tudo de uma vez.

As telas do sistema

Transações

Lista completa de receitas e despesas. Você pode:

Filtrar por tipo, categoria e período;
Buscar por texto;
Editar ou excluir qualquer lançamento;
Selecionar vários e agir em massa (ex: mudar categoria);
Importar extrato por arquivo CSV.

Contas (a pagar / receber)

Controle o que você tem a pagar e a receber. Marque como paga/recebida quando quitar — vira transação no saldo. O Dashboard avisa sobre vencidas e as que vencem em 7 dias.

Metas

Crie objetivos (ex: reserva de emergência, viagem) com valor-alvo e acompanhe a barra de progresso. Quando chega perto de bater, vira um insight de incentivo no painel.

Orçamento

Defina um limite de gasto por categoria em cada mês.

1

Abra Orçamento e toque em + Definir limite.

2

Escolha a categoria e o valor-limite do mês.

3

A barra mostra quanto já foi usado; o Dashboard avisa quando estoura.

Relatórios

Visão analítica completa: comparativo mês a mês, evolução, top categorias com detalhamento (clique para abrir) e patrimônio. Exporta em PDF e CSV para guardar ou enviar.

Categorias

Crie e edite categorias de receita e despesa, cada uma com cor própria (aparece nos gráficos e nas listas). Já vem com um conjunto padrão (Alimentação, Transporte, Moradia, Salário…).

Recorrentes

Cadastre lançamentos que se repetem (salário, aluguel, mensalidades) para não digitar todo mês. Eles também alimentam a projeção de saldo do Dashboard.

Assinaturas

Controle serviços recorrentes (streaming, apps) com valor e dia de cobrança. O sistema lembra quando vão cobrar e você registra a cobrança com 1 toque. O total mensal/anual vira insight no painel.

Cartão

Gerencie cartões de crédito e suas faturas.

1

Cadastre o cartão com limite, dia de fechamento e vencimento.

2

Lance gastos do tipo Cartão — eles entram na fatura do período.

3

Ao pagar, marque a fatura como paga.

Importante: gastos de cartão ainda não pagos já contam nas despesas do mês, para o saldo refletir a realidade.

Bancos

Cadastre suas contas (corrente, poupança, investimento, carteira) com o saldo inicial. O saldo de cada uma e o patrimônio total aparecem no Dashboard.

Para o saldo ficar certo: ao lançar receitas/despesas, escolha a conta de onde o dinheiro saiu/entrou.

Criptos

Acompanhe suas posições em criptomoedas dentro do panorama financeiro geral, somando ao seu patrimônio.

Impostos

Apoio para organizar e acompanhar valores relacionados a impostos.

Configurações

Perfil (nome, foto), preferências, tema claro/escuro e gestão de dados e conta.

Atalhos & produtividade

Atalhos de teclado

N — novo lançamento
/ — focar a busca
← → — mês anterior / próximo
1…9 — ir direto para uma página
Ctrl+K — comandos rápidos (busca de páginas e ações)
? — ver esta lista
Esc — fechar / cancelar

Comandos rápidos (Ctrl+K)

Abra com Ctrl+K, digite e navegue com as setas + Enter. Acessa qualquer tela ou ação (novo lançamento, privacidade, tema) sem tirar a mão do teclado — como num app profissional.

Modo privacidade

Botão de olho no rodapé da barra lateral. Oculta todos os valores (R$ ••••) — incluindo gráficos — para você abrir o app em público sem expor seus números. Fica ligado até você desligar.

Conta, dados & app

Sincronização na nuvem

Ao entrar na sua conta, os dados salvam na nuvem e sincronizam entre seus dispositivos automaticamente. O indicador "Salvando… / Sincronizado" mostra o estado. Funciona offline e sincroniza quando a conexão volta.

Instalar o app (PWA)

No celular ou no computador, use "Instalar" (no banner do app ou no menu do navegador) para ter o FinanceOS com ícone na tela inicial, abrindo em tela cheia e funcionando offline.

Notificações de vencimento

Ative as notificações para receber alertas das contas a vencer e não pagar nada em atraso. O banner no Dashboard permite ligar com 1 toque.

Assinatura & planos

A tela Assinatura mostra seu plano e permite assinar — mensal, trimestral, anual ou vitalício. O pagamento é processado com segurança e a licença ativa libera o uso completo do sistema.

Dicas para tirar o máximo

Boas práticas

Lance os gastos na hora (use o app instalado no celular) — não deixe acumular.
Cadastre recorrentes e assinaturas para a projeção e os insights ficarem precisos.
Defina orçamento nas categorias que você quer controlar.
Revise os insights do Dashboard toda semana — eles apontam o que merece atenção.
Use o drill-down no gráfico de categorias para investigar gastos altos.

Planejamento

Contas

Orçamento

Relatórios

Cartão

Bancos

Recorrentes

Assinaturas

Criptos

Categorias

Impostos

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